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台灣富豪常用的銀行排行榜 - 2023

看此篇新聞才知道,原來有上億資產的情況,銀行還得要另外為這些客戶報備申請財管方案~~

不曉得在這方案出來之前,銀行都是對這種高資產的客戶都怎麼處理的~

台灣富豪常用的銀行排行榜

高階資產客戶規模銀行比較(111年12月) (註:AUM = 資產管理規模)

  1. 中國信託 高階資產客戶數:1303人 高階資產客戶AUM:1289億元
  2. 兆豐 高階資產客戶數:695人 高階資產客戶AUM:1026億元
  3. 第一 高階資產客戶數:450人 高階資產客戶AUM:722億元
  4. 8家銀行總計 高階資產客戶數:3660人 高階資產客戶AUM:4563億元

投資比重

  1. 存款占49%
  2. 保險占17%
  3. 基金12%
  4. 債券8%
  5. 境外結構型商品5%

金管會2020年開放國銀辦理上億元高資產客戶新財管方案,截至2022年12月底,8家銀行開辦已獲得核准的高資產客戶達3660人,資產管理規模(AUM)遠到4563億元。

銀行上億元高資產客戶明顯成長的原因,除了銀行推動外,包括銀行組織架構調整,核准後人才到位與系統建置完成,有助高資產財富管理業務的推展。

  • 中信銀用四招搶第一,兆豐銀則以三招留客心
    • 中信銀行指出,「客戶關係深厚」、「專業具規模團隊」、「創新及多元產品平台」、「全方位金融服務」是穩居第一的四大心法
    • 兆豐銀行指出,「提供完整財管2.0產品」、「投入資源進行人才培育」、「特別的服務-」是不二法門。以客戶需求出發,搭配市場升息,設計以兆豐銀行自身優質信評首次 發行兩檔連結利率區間的外幣金融結構債券,成功募集近2,000萬美元,展現產品開發能力優勢

以上整理自下述:

Tsung: 對新奇的事物都很有興趣, 喜歡簡單的東西, 過簡單的生活.
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