刑事局解析詐騙集團 四階段手法 - 2025

詐騙集團的手法，不外乎就是利用人性的「貪」~

刑事局將這些手法有做歸納分析，可以參考看看~

關於詐騙集團的做事方式，可以看看這部電影：孤注一擲 - 維基百科，自由的百科全書

刑事局解析詐騙集團 四階段手法

詐騙手法一直在演進，不過本質都差不多

提醒民眾防詐小撇步

1. 不要點擊來路不明的連結
2. 看見名人投資計畫、穩賺不賠、投資LINE群組，一定是詐騙
3. 投資，應選擇合法管道，才有保障
4. 發現可疑情況，請撥打165諮詢

另外，在這些步驟之外，還有更多詐騙手法，不要以為只有提供帳戶就沒事，可以看這篇新聞的案例：

• 中刮刮樂2千萬留言就吃紅？ 律師：好可怕的詐騙手法 別傻傻交出帳戶
  • 通常一般人不會注意這麼多，因為真的有收到錢，所以就會退回去，然後帳戶就被詐騙集團當作人頭帳戶利用了
    • 「接著被害人因為匯款到你的帳戶，所以他們就會去警察局報案說他們匯錢給你，你就會變成詐騙集團的幫助犯」
  • 該帳戶就會被凍結半年到兩年左右，而且不只匯款的帳戶會被凍結，「你名下所有的帳戶都不能用，連信用卡也會被凍結」
  • 這種沒有給密碼、沒有給提款卡的詐騙手法，會讓人放下戒心

詐騙集團手法的幾個引誘步驟與話術

刑事局解析詐騙集團的手法(詳細更多可見：165打詐儀錶板)，分成下面四個階段：

1. 引誘
   • 「引誘」階段：經常在臉書或IG等社群平臺發布廣告，內容描述某個專業投資顧問團隊，成功帶領數百人以小額資金創造財富奇蹟，強調「穩定高回報」、「每日可見利潤」等字眼，並附上多張盈利截圖
   • 話術：聲稱「穩賺不賠」，免費領取投資秘笈或進群學習；強調已有眾多受益人，讓受害人誤以為是可行的途徑
2. 信任建立
   • 「信任建立」階段：當受害者點閱廣告後，立即跳轉至專業投資平臺或LINE群組，接收到一名假冒投資專家的私訊，該專家擁有名片與投資資格證書，還自稱曾任職知名金融機構
   • 話術：假冒投資專家以「專業分析」的角色，指出受害者的投資盲點；提供「內線消息」，聲稱掌握獨家市場趨勢
3. 情緒操控
   • 「情緒操控」階段：當受害者進一步加碼投資時，假投資平臺設計一則虛假公告，例如「市場將迎來重要利多好消息，某支股票將暴漲，但投資窗口僅限48小時，錯過將無法再參與」
   • 話術：誇大收益，放大「高回報」的吸引力，促使受害者急於投入更多錢；提醒受害者「錯過即是損失」，誘使其不加思索投入更多錢
4. 持續圈套
   • 「持續圈套」階段：就是受害者要求提款時，宣稱須支付「手續費」、「稅金」或「保證金」，否則無法完成交易
   • 話術：包括強調受害者已投資大量金額，若此時放棄，將全盤皆輸；提款須符合「附加條件」，逐步榨取受害者資金，直至其發現被詐騙

詐騙話術解析

1. 臉書刊登假投資廣告吸引點擊，再推薦假投資LINE群組
2. 在假投資LINE群營造獲利假象，誘使投入第1筆資金
3. 提供小額報酬，誘導借款投入更多資金
4. 藉故系統維護或繳納保證金等費用才能解鎖收益，隨即失聯

假交友（投資詐財）相關手法「關鍵字」

1. 佯稱異國單身異性，並稱自己從事海外高薪工作，並投資高報酬事業
2. 社群媒體上照片皆名牌服飾、名錶、名車及香檳名酒
3. 聲稱企業主管，常至高檔餐廳用餐，並傳送美食照
4. 共同投資，追求財富自由
5. 合租高級AI算力機
6. 租用泰達幣虛擬礦機可穩定獲利
7. 虛擬貨幣平臺技術員，知悉大戶投資虛擬貨幣進場時間並且一同獲利
8. 經營買賣紅酒、茶葉等生意，賺取差價，能額外加薪
9. 教導投注大陸香港六合彩或大陸彩票等標的
10. 佯稱投資專家，能代為操盤投資國外的石油、天然氣買賣
11. 假稱要共同經營網路商店，邀約儲值、投資進行獲利
12. 稱能賺取販售商品之價差
13. 提領獲利需要高級認證
14. 繳納處理風險工本費
15. 稱境外資金查核嚴格，恐遭懷疑洗錢，要求投入保證金
16. 要求繳納出貨費用、保證金，稱若不繳納則先前的獲利皆無法提領
17. 邀約一同投資某虛擬貨幣，稱能獲得高額回報，並給予未來美好想像
18. 稱自己從事藝術品買賣，邀約一起投資NFT等虛擬商品
19. 邀約一同經營網購商店
20. 稱自己公司開發機器人，邀約入股投資

上述整理自此篇：炫富照藏陷阱！台人上周被騙15.6億　這縣市最慘...詐騙手法曝