潤寅實業 騙倒13家銀行的案例

「潤寅實業股份有限公司」資本額:3億2千9百萬,主要營業產品為工業化纖,從事貿易25年以上,客戶很多上市櫃的公司,例如:福懋、台化、中纖、遠紡、南亞等等都有有長期業務往來。

為何3億資本額的公司,可以跟13家銀行貸款,而詐貸80億呢?

潤寅實業 騙倒13家銀行的案例

潤寅實業是一家沒有工廠、沒有機器設備可抵押的貿易公司,竟然可以從銀行借走80億,是怎麼作到的呢?

參考下述幾篇新聞:

潤寅案銀行會放貸款可能的主因

  1. 不少受害銀行和潤寅往來超過十年以上,對這些銀行來說潤寅是擁有良好交易紀錄的老客戶
  2. 潤寅作為貿易商,其應收帳款的來源也就是它的客戶,不乏大企業集團、上市公司,包括台塑集團的福懋興業、新光集團等等。
  3. 潤寅涉嫌詐貸的模式主要是應收帳款融資,而應收帳款融資對銀行業來說,是屬於一種「自償性貸款」,也就是該項融資的還款資金來源,就是其銷售對象所該支付的貨款,因此銀行對於這類偏於金流服務的融資,本來就不會要求客戶提供高額擔保品,一旦其應收帳款交易的基礎是虛構造假,就變成不用本錢的騙局。

銀行貸款沒有查明的疑點

  1. 今年初,買家是一家國外公司,因買方錢一直沒付給銀行,銀行去問潤寅,潤寅說沒問題,他承受下來,等於潤寅幫買方付錢給銀行。潤寅為何要幫這家國外公司付錢?有些銀行此時就開始警覺。
  2. 有些銀行追得緊的發現,某家買方公司有匯錢給銀行,但卻沒有交易的單子,這家銀行後來進一步追查發現,匯款人名字雖是買方,但實際上匯錢的人是潤寅,潤寅為何要幫這家買方付錢?
  3. 為何銀行懷疑交易單子有問題時,最後跟買方確認結果都沒問題?銀行業者懷疑,這可能不是潤寅單方可以掩飾的,銀行間傳聞已有買方公司的採購部門人員被開除。

更多詳細的分析,下面有做一系列文章的可以參考:

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