南山保險 百億系統上線的經驗學習

南山人壽成立於1963年7月,於 2018年9月10日做資訊系統的重大更換,遇到不少的情況,這篇新聞的內容蠻值得看看,可以從中吸取不少經驗,或當作討論的議題 (例如:為何新舊系統切換會有 10天的空窗期 等等)~

系統上線有問題是很難避免的,沒什麼對錯,非當事人都做任何評論都是多餘的,此篇純粹收集經驗,不做評論~

南山保險 百億系統上線的經驗學習

南山人壽 於 2018年9月10日 做系統更換,新的系統稱為「境界成就計畫」。

換系統是非常大的決定,由下面兩個人講的話就可以知道~

  • 南山董事長 杜英宗:「這套新系統非做不可,這關乎南山企業轉型,也是員工的轉型。」
  • 政大金融系前教授 李桐豪:
    • 「在1980年代,美國銀行曾花大錢打造全新資訊系統,但因該系統頻出問題,不得已轉回舊系統,股價腰斬、執行長下台。 」
    • 「資訊系統是金融業的backbone(骨幹),這結構不能出錯,做得好成長會非常順利,做不好就會有危機,」

下述資料整理自此篇新聞:南山董座 揭平台出包內幕 砸百億升級 上線1個月傳災情

境界成就計畫

  • 上線時間:2018年9月10日
  • 合作對象:德國軟體公司SAP (德國軟體大廠 思愛普)
  • 系統內容:包含客戶關係管理保險核心企業資源規劃資料庫整合與商業分析四大系統
  • 系統特色:保險業界第一個營運系統整合平台
  • 資料來源:南山人壽
  • 投資金額:新台幣100億元 (由 37億 增加到 100億)
  • 耗費時間:5年

評估由 思愛普(SAP) 來開發的主因

  1. 尹衍樑是「思愛普大粉絲」,潤泰集團早在20年前就引入它的管理軟體
  2. 只找一間公司負責,權責清楚,但若交給兩家公司,容易互踢皮球
    • 註1:SAP公司是歐洲最大的軟體企業,世界五百大公司中,有八成以上都使用SAP的管理系統
    • 註2:思愛普除收顧問費外,每年還可收軟體的22%維護費,但該計畫的南山高層們,仍然會擔心思愛普認為不敷成本,突然撒手不管
    • 註3:思愛普是套裝軟體,需要針對台灣系統做修改 (70%的境界系統,是思愛普為南山量身打造)

舊系統 與 新系統差異

  • 舊系統:等同公寓大樓,家人分住不同樓層,新系統就像豪宅,全家人共住一層。
  • 新系統:保戶買進保單那一刻起就直接連結到後台,從報表編製、準備金提存、風險控管到投資管理,一併連動,不再需要透過紙本簽呈,耗費時間從數天,縮短成約1天。

系統的問題

  • 「我的理賠金為什麼還沒下來?」
  • 「你們保單解約金算錯啦!」
  • 部分業務員:無法順利登入新的系統

保單、保戶數量

  • 南山有55年的歷史,保戶資料裡,2000多人同名同姓、同生日,甚至同身分證號碼。每種保單客戶行為模式不一樣,有的減費,有的中途退出,又再加入的,情境很多
  • 當中有很少數情境,我們當初測試沒有測試到,現在問題產生的都是極少數特例
  • 1200萬(張)保單,1200萬(張)附約,等於有2400萬張,一張保單至少5、6個保障,算起來1億4000多萬的units(單位)

客戶權益

  1. 客戶權益不能受損害
  2. 銀行通路權益不能受損害
  3. 由以上來訂定以下的規則,來提供保障,例如:
    • 如果我晚付理賠,就付給他利息
    • 我們核保慢一點,就提早生效一點
    • 在系統上線之前就已經立下這些規則

系統切換、上線、Debug 的時間

  • 9月10日上線,1~2個月實際跑 + Debug
  • 8月底停止舊系統,新系統尚未上線 (依照新聞說明看來,新舊系統中間有 10天空窗期 (我猜可能是 資料轉換 + 測試))
  • 舊系統下線,新系統上線前的這10天,核保、理賠,沒辦法放到新系統裡,這些保單案子也需要處理,預計10月底將匯入新系統。

100億元 的效益評估

  • Business secret(商業機密)
  • 當然效益很高 (不然我們為什麼要花這麼多錢?)
  • 一年賺200多億元,拿一部分出來做一個系統,有什麼不敢花?

南山股權分佈

  • 南山95%的股份在三個大股東手裡
    1. 尹總裁(指尹衍樑)跟他的集團
    2. 寶成
    3. 杜英宗

關於 Tsung

對新奇的事物都很有興趣, 喜歡簡單的東西, 過簡單的生活.
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